Cómo convertirse en un inversor de riesgo: cinco pasos para principiantes

Las inversiones de riesgo son realizadas principalmente por fondos o eminentes inversores informales. Pero, ¿puede una persona sin experiencia empezar a invertir en empresas en desarrollo y obtener grandes ingresos?

¿Qué es la inversión de riesgo?

El verbo aventurarse en la traducción del inglés significa “tomar riesgos o decidir sobre algo”.

Lo principal que debe saber sobre las inversiones de riesgo es que la mayoría de las empresas nuevas fracasan, 90 de cada 100 nuevas empresas recién creadas no sobrevivirán. Sí, es arriesgado. Pero, al invertir como inversionista de riesgo en una etapa temprana, a la salida puede obtener un ingreso muy grande de una empresa, que pagará con creces sus pérdidas.

Quién puede convertirse en inversor de riesgo

Primero debes averiguar por qué quieres invertir. Si está invirtiendo para ganar dinero, debe comprender que los riesgos aquí son muy altos. Si está invirtiendo por placer, esa es una historia diferente. Mi consejo:

• mire su capital líquido (efectivo y otros activos), réstele lo que gasta para vivir e invierta el 15% del monto restante en inversiones de capital de riesgo;
• su rendimiento esperado debe ser de al menos el 15% anual, porque puede ganar aproximadamente lo mismo (máximo) en instrumentos menos riesgosos en un intercambio organizado;
• no compare este rendimiento con el negocio que gestiona: para proyectos de capital de riesgo, su rendimiento sobre el riesgo ponderado es, en cualquier caso, el máximo;
• hay que entender que el capital riesgo no es un activo líquido. Prepárate para esperar mucho tiempo. Mejor aún, prepárate para ayudar activamente a que la empresa crezca y resuelva los problemas, que, créeme, serán muchos;
• prepárate para captar el momento en el que tienes que decirte a ti mismo "detente" y deja que la startup muera, sin importar lo difícil que sea.

Cinco pasos para construir la estrategia de inversión adecuada

Un buen inversionista de riesgo es el primero en obtener acceso a cualquier startup que esté tratando de recaudar dinero y sabe cómo elegir la mejor de ellas.

1. Márcate un objetivo para convertirte en un buen inversor

Un buen inversor es aquel al que acuden primero las startups, antes de mostrar su presentación a los demás. Las empresas emergentes y otros inversores confían en un buen inversor si hablamos de un fondo. Para convertirse en un buen inversionista, debe construir su marca (personal o de fondo), así como comprender profundamente el tema (es decir, dónde invierte).

Debería ver a todos los que buscan inversiones en esa etapa de desarrollo, esa geografía y en el área en la que desea participar. Por ejemplo, si va a invertir en nuevas empresas en etapa inicial con fundadores rusos en el campo de AI, y hay 500 nuevas empresas de este tipo en el mercado, su tarea es obtener acceso a todas estas 500 empresas. Para hacer esto, debe participar en la creación de redes: establezca relaciones de confianza en la comunidad de empresas emergentes y difunda información sobre usted como inversor lo más ampliamente posible.

Cuando vea una startup, hágase la pregunta: ¿eres el primero al que acudió o no? Si es así, genial, te permitirá elegir mejores proyectos para invertir.

Así es como funcionan los fondos de riesgo y los inversores privados: primero construyen su propia marca, luego esta marca trabaja para ellos. Por supuesto, si tiene diez salidas (salida, llevar la empresa a la bolsa de valores. — Tendencias), y todos ellos son como Facebook, se te formará una cola. Construir una marca sin buenas salidas es un gran problema. Aunque no los tuvieras, todas las personas en las que invertiste deberían decir que eres el mejor inversionista, porque no solo inviertes con dinero, sino también con consejos, conexiones, etc. Un buen inversor es un trabajo constante en su propia reputación ideal. Para construir una buena marca, debe estar al servicio de la comunidad. Si ayudó tanto a las empresas en las que invirtió como a aquellas en las que no invirtió, aún tendrá una buena base de conexiones y será bien evaluado. Lo mejor vendrá a ti por dinero, con la esperanza de que puedas ayudarlos de la misma manera que ayudaste a otros.

2. Aprende a entender a las personas

Cuando hables con una startup (especialmente si su negocio está en una etapa inicial), síguela como persona. Qué y cómo hace, qué dice, cómo expresa sus ideas. Haga consultas, llame a sus maestros y amigos, comprenda cómo supera las dificultades. Cualquier startup pasa por la “zona de la muerte”; incluso Google, que aún no ha nacido, estuvo a un paso del fracaso. Un equipo fuerte, valiente, de voluntad fuerte, listo para luchar, para no desanimarse, para levantarse después de las derrotas, para reclutar y retener talentos, definitivamente ganará.

3. Aprende a entender las tendencias

Si hablas con cualquier startup o inversionista de Silicon Valley, dirán que realmente tuvieron suerte. ¿Qué significa suerte? Esto no es solo una coincidencia, la suerte es una tendencia. Imagínate a ti mismo como un surfista. Coges una ola: cuanto más grande es, más ganancias, pero más difícil es mantenerse en ella. Una tendencia es una onda larga. Por ejemplo, las tendencias en COVID-19 son el trabajo remoto, la entrega, la educación en línea, el comercio electrónico, etc. Algunas personas simplemente tuvieron suerte de estar ya en esta ola, otras se sumaron rápidamente.

Es importante captar la tendencia a tiempo, y para ello es necesario comprender cómo será el futuro. Muchas empresas lo atraparon en la etapa en que aún no era realmente serio. Por ejemplo, en la década de 1980, los inversores gastaron miles de millones en algoritmos similares a la IA actual. Pero nada pasó. En primer lugar, resultó que en ese momento todavía había muy pocos datos en forma digital. En segundo lugar, no había suficientes recursos de software: nadie podía imaginar cuánto tiempo y potencia informática se necesitarían para procesar tales conjuntos de información. Cuando se anunció IBM Watson en 2011 (el primer algoritmo de inteligencia artificial del mundo). Tendencias), esta historia despegó porque aparecieron los requisitos previos correctos. Esta tendencia ya no estaba en la mente de las personas, sino en la vida real.

Otro buen ejemplo es NVIDIA. En la década de 1990, un grupo de ingenieros sugirió que las computadoras modernas y las interfaces gráficas requerirían velocidades y calidades de procesamiento muy diferentes. Y no se equivocaron cuando crearon la unidad de procesamiento de gráficos (GPU). Por supuesto, ni siquiera podían imaginar que sus procesadores procesarían y entrenarían algoritmos de aprendizaje automático, producirían bitcoins y que alguien intentaría hacer bases de datos analíticas e incluso operativas basadas en ellos. Pero incluso un área adivinada correctamente fue suficiente.

Por lo tanto, su tarea es atrapar la ola en el momento adecuado y en el lugar adecuado.

4. Aprende a encontrar nuevos inversores

Hay una broma: la tarea principal de un inversor es encontrar al próximo inversor. La empresa está creciendo, y si solo tiene $ 100, debe encontrar a alguien que invierta $ 1 millón en ella. Esta es una tarea grande e importante no solo para una startup, sino también para un inversor. Y no tengas miedo de invertir.

5. No invierta dinero malo en dinero bueno

Una puesta en marcha en etapa temprana le vende el futuro: la empresa aún no tiene nada, y el futuro es fácil de dibujar y probar con inversores potenciales. ¿No compres? Luego redibujaremos el futuro hasta encontrar una persona que crea en este futuro en la medida en que invierta su dinero. Digamos que usted es el inversor. Tu próximo trabajo como inversionista es ayudar a la startup a lograr ese futuro. Pero, ¿cuánto tiempo necesitas para apoyar una startup? Digamos, seis meses después, se acabó el dinero. Durante este tiempo, debe conocer muy bien la empresa y evaluar al equipo. ¿Son estos muchachos capaces de lograr el futuro que han imaginado para ti?

El consejo es simple: deje de lado todo lo que ha estado haciendo y olvídese de cuánto dinero ha invertido. Mire este proyecto como si estuviera invirtiendo en él por primera vez. Describa todos los pros y los contras, compárelos con los registros que realizó antes de su primera inversión. Y solo si tienes ganas de invertir en este equipo como por primera vez, pon dinero. De lo contrario, no haga nuevas inversiones: este es dinero malo después de bueno.

Cómo elegir proyectos de inversión

Intente invertir con personas experimentadas, aquellas que ya entienden el tema. Comunicarse con los equipos. Considere tantos proyectos como sea posible, sin profundizar en el primero que se presente. No se deje engañar por FOMO (miedo a perderse, "miedo a perderse algo importante". — Tendencias) — las startups en sus presentaciones alimentan perfectamente este miedo. Al mismo tiempo, no te engañan, sino que crean el futuro en el que quieres creer y lo hacen de manera profesional. Entonces crean miedo en ti de que te perderás algo. Pero deberías deshacerte de él.

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