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Microsoft Excel proporciona una gran variedad de funciones que le permiten hacer frente a tareas matemáticas, económicas, financieras y de otro tipo. El programa es una de las principales herramientas utilizadas en pequeñas, medianas y grandes organizaciones para llevar varios tipos de contabilidad, realizar cálculos, etc. A continuación veremos las funciones financieras más demandadas en Excel.
Insertar una función
Primero, recordemos cómo insertar una función en una celda de tabla. Puedes hacer esto de diferentes maneras:
- Después de seleccionar la celda deseada, haga clic en el icono “fx (función de inserción)” a la izquierda de la barra de fórmulas.
- O cambia a la pestaña “Fórmulas” y haga clic en un botón similar ubicado en la esquina izquierda de la cinta del programa.
Independientemente de la opción seleccionada, se abrirá una ventana de función de inserción, en la que debe seleccionar una categoría "Financiero", decida el operador deseado (por ejemplo, INGRESOS), luego presione el botón OK.
Aparecerá una ventana en la pantalla con los argumentos de la función que debe completar, luego haga clic en el botón Aceptar para agregarlo a la celda seleccionada y obtener el resultado.
Puede especificar datos manualmente usando las teclas del teclado (valores específicos o referencias de celda), o insertando en el campo opuesto al argumento deseado, seleccione los elementos correspondientes en la tabla (celdas, rango de celdas) usando el botón izquierdo del mouse ( Si se permite).
Tenga en cuenta que es posible que algunos argumentos no se muestren y debe desplazarse hacia abajo para acceder a ellos (utilizando los controles deslizantes verticales de la derecha).
Método alternativo
Estar en la pestaña “Fórmulas” puedes presionar el boton "Financiero" en grupo "Biblioteca de funciones". Se abrirá una lista de opciones disponibles, entre las cuales simplemente haz clic en la que necesites.
Después de eso, se abrirá inmediatamente una ventana con argumentos de función para completar.
Funciones financieras populares
Ahora que hemos descubierto cómo se inserta una función en una celda de una hoja de cálculo de Excel, pasemos a la lista de operadores financieros (presentados en orden alfabético).
BS
Este operador se utiliza para calcular el valor futuro de una inversión en base a pagos periódicos iguales (constantes) y la tasa de interés (constante).
Argumentos requeridos (parámetros) a llenar son:
- Bet – tipo de interés del período;
- kper – número total de períodos de pago;
- Plt – pago constante para cada período.
Argumentos opcionales:
- Ps es el valor presente (presente). Si se deja en blanco, un valor igual a "0";
- Un tipo - dice aqui:
- 0 – pago al final del período;
- 1 – pago al comienzo del período
- si el campo se deja en blanco, el valor predeterminado será cero.
También es posible ingresar manualmente la fórmula de la función inmediatamente en la celda seleccionada, sin pasar por las ventanas de inserción de funciones y argumentos.
Sintaxis de la función:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
VSD
La función le permite calcular la tasa interna de retorno de una serie de flujos de caja expresados en números.
Argumento requerido sólo uno - "Valores", en el que debe especificar una matriz o coordenadas de un rango de celdas con valores numéricos (al menos un número negativo y uno positivo) en el que se realizará el cálculo.
Argumento opcional – "Suposición". Aquí, se indica el valor esperado, que es cercano al resultado. VSD. Si este campo se deja en blanco, el valor predeterminado será 10% (o 0,1).
Sintaxis de la función:
=ВСД(значения;[предположение])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
INGRESOS
Con este operador, puede calcular el rendimiento de los valores por los que se pagan intereses periódicos.
Argumentos requeridos:
- fecha_acc – fecha del acuerdo/liquidación de valores (en lo sucesivo, valores);
- Fecha efectiva – fecha de entrada en vigor/reembolso de valores;
- Bet – tasa de cupón anual de valores;
- Precio – precio de valores por 100 rublos de valor nominal;
- Reembolso – importes de reembolso o valor de reembolso de valores. por 100 rublos de valor nominal;
- Frecuencia – el número de pagos por año.
Argumento "Base" is opcional, especifica cómo se calcula el día:
- 0 o vacío: estadounidense (NASD) 30/360;
- 1 – real/real;
- 2 – real/360;
- 3 – real/365;
- 4 – Europeo 30/360.
Sintaxis de la función:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
MVSD
El operador se utiliza para calcular la tasa interna de rendimiento de una serie de flujos de efectivo periódicos en función del costo de aumentar las inversiones, así como el porcentaje de dinero reinvertido.
La función solo tiene argumentos requeridos, que incluye:
- Los valores – Se indican números negativos (pagos) y positivos (recibos), presentados como una matriz o referencias de celda. En consecuencia, aquí se debe indicar al menos un valor numérico positivo y uno negativo;
- tasa_finanzas – el tipo de interés pagado por los fondos en circulación;
- Tasa _reinvest – tasa de interés para la reinversión de los activos circulantes.
Sintaxis de la función:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
INORMA
El operador le permite calcular la tasa de interés para valores totalmente invertidos.
Argumentos de la función:
- fecha_acc – fecha de liquidación de valores;
- Fecha efectiva – fecha de rescate de valores;
- Inversión – la cantidad invertida en valores;
- Reembolso – importe a recibir en el momento del reembolso de valores;
- argumento "Base" en cuanto a la función INGRESOS es opcional.
Sintaxis de la función:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
PLT
Esta función calcula el monto del pago periódico de un préstamo en base a la constancia de los pagos y la tasa de interés.
Argumentos requeridos:
- Bet – tasa de interés para el período del préstamo;
- kper – número total de períodos de pago;
- Ps es el valor presente (presente).
Argumentos opcionales:
- Bs – valor futuro (saldo después del último pago). Si el campo se deja en blanco, por defecto será "0".
- Un tipo – aquí especificas cómo se realizará el pago:
- "0" o no especificado – al final del período;
- "1" – al comienzo del período.
Sintaxis de la función:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
RECIBIDO
Se utiliza para encontrar la cantidad que se recibirá al vencimiento de los valores invertidos.
Argumentos de la función:
- fecha_acc – fecha de liquidación de valores;
- Fecha efectiva – fecha de rescate de valores;
- Inversión – cantidad invertida en valores;
- El descuento – tasa de descuento de valores;
- "Base" – argumento opcional (ver función INGRESOS).
Sintaxis de la función:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
PS
El operador se utiliza para encontrar el valor actual (es decir, a la fecha) de una inversión, que corresponde a una serie de pagos futuros.
Argumentos requeridos:
- Bet – tipo de interés del período;
- kper – número total de períodos de pago;
- Plt – pago constante para cada período.
Argumentos opcionales – lo mismo que para la función “PLT”:
- Bs - valor futuro;
- Un tipo.
Sintaxis de la función:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
TARIFA
El operador le ayudará a encontrar la tasa de interés de una renta vitalicia (renta financiera) durante 1 período.
Argumentos requeridos:
- kper – número total de períodos de pago;
- Plt – pago constante para cada período;
- Ps es el valor presente.
Argumentos opcionales:
- Bs – valor futuro (ver función PLT);
- Un tipo (ver función PLT);
- Asunción – el valor esperado de la apuesta. Si no se especifica, se utilizará el valor predeterminado de 10% (o 0,1).
Sintaxis de la función:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
PRECIOS
El operador le permite encontrar el precio por 100 rublos del valor nominal de los valores, por los cuales se pagan intereses periódicos.
Argumentos requeridos:
- fecha_acc – fecha de liquidación de valores;
- Fecha efectiva – fecha de rescate de valores;
- Bet – tasa de cupón anual de valores;
- por – renta anual de valores;
- Reembolso – valor de reembolso de los valores. por 100 rublos de valor nominal;
- Frecuencia – el número de pagos por año.
Argumento "Base" en cuanto al operador INGRESOS is opcional.
Sintaxis de la función:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
CHPS
Con esta función, puede determinar el valor presente neto de una inversión en función de la tasa de descuento, así como la cantidad de cobros y pagos futuros.
Argumentos de la función:
- Bet – tasa de descuento para 1 período;
- Significado1 – Aquí se indican los pagos (valores negativos) y los recibos (valores positivos) al final de cada período. El campo puede contener hasta 254 valores.
- Si el límite del argumento “Valor 1” agotado, puede proceder a completar lo siguiente: “Valor2”, “Valor3” etc.
Sintaxis de la función:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
El resultado en la celda y la expresión en la barra de fórmulas:
Conclusión
Categoría "Financiero" Excel tiene más de 50 funciones diferentes, pero muchas de ellas son específicas y tienen un enfoque limitado, por lo que rara vez se usan. Hemos considerado los 11 más populares, en nuestra opinión.